アセットアロケーションとは

こんにちわ、西園寺家康です。

 

ってまずつまずくポイントです。アセットアロケーションは投資をする上でも、生きていくうえでも必須な考え方です。今回は「アセットアロケーション（資産分配）とは」について話します。薬剤師のアセットアロケーションの考え方も含めて説明します。

 

アセットアロケーション

「アセットアロケーション」とは投資家のリスク許容度、目標、時間軸に応じて、各資産の割合を調整することにより、リスクとリターンのバランスを取ろうとする投資戦略のことです。

私のアセットアロケーション

私の場合は以下の表及び円グラフの様に複数の資産に投資することでリスクを軽減させています（リスク14.4%, 期待リターン4.97％)

簡単に言うと、資産をバラけさせてリスクを減らそうよっていう話です。

具体例として紹介するのは

卵は1つの籠に盛るな

引用；分散投資のススメ＜卵を一つのカゴに盛るな＞ | 甲斐FP事務所

卵を1つのカゴに盛ると、そのカゴを落とした場合には、全部の卵が割れるかもしれないが、複数のカゴに分けて盛ると、1つのカゴが割れても、他のカゴの卵は影響を受けずに済むということです。

特定の商品だけに1点投資するのではなく、複数の商品に投資することでリスクを分配させる作戦です。この手法は投資家であれば、必ずやっているメジャーな作戦です。

この格言を発展させると、薬剤師という１つの収入源に頼るのは心配であるということも言えると思います。例えば、交通事故に巻き込まれても、薬剤師以外の副収入があれば被害が軽くなるといったことが考えられます。

投資対象

投資する対象としては日本債券、日本株式、先進国債券、先進国株式、新興国株式が基本的な5種です。一般的にはこの5種を基本として投資割合を決めていきます。そのほかにも投資対象としては不動産、金、REIT、仮想通貨等があります。

基本戦略

投資をする際は基本の5種を中心に添え、その中で＋アルファで不動産、金、REIT、仮想通貨等に資産を分配していきます。

今日はここまで。

まとめ

・アセットアロケーションとは資産を何にどれくらい分配するかといった作戦のこと。

・卵は1つのカゴに盛るな

tchuess！！